Každá společnost s licencí v oblasti kryptoměn, fintechu a platebních služeb potřebuje úředníka pro hlášení praní špinavých peněz, kterého uzná regulační orgán, a většina z nich k tomu nepotřebuje zaměstnávat osobu na plný úvazek. Společnost Protegra zajistí tohoto úředníka, podpůrné oddělení nebo obojí.

Zajišťujeme a umisťujeme certifikovaného pracovníka pro boj proti praní špinavých peněz (AML Officer) nebo MLRO, který splňuje místní kvalifikační a rezidenční požadavky – ty se v Polsku, Lotyšsku, na Maltě, v Litvě a v Nizozemsku výrazně liší, a kandidát, který uspěje v jedné zemi, nemusí vždy uspět v jiné. Vybudujeme také samotné oddělení: politiku AML a CTF, postupy vnitřní kontroly, metodiku posuzování rizik, procesy přijímání nových klientů (KYC a KYB), monitorování transakcí KYT v blockchainu, zpracování „Travel Rule“, prověřování sankcí a osob politického významu (PEP), podávání hlášení STR a SAR finanční zpravodajské jednotce, vedení záznamů a každoroční školení zaměstnanců, o jehož absolvování regulátor požaduje doklad.

Jakmile je vše zprovozněno, postaráme se o provoz: včasné podávání regulačních zpráv, úpravy politik v případě změn v legislativě, zastupování před regulátorem při inspekcích a auditech, náprava všech nedostatků odhalených při auditu GAP a působení jako určený kontaktní bod, aby na vaší straně korespondence vždy stál někdo zodpovědný.

Formáty spolupráce: blok hodin na řešení konkrétního problému, jmenovaný MLRO nebo AML Officer na měsíčním paušálu, nebo kompletní outsourcing funkce compliance. Do stejné dohody lze přidat i pověřence pro ochranu osobních údajů podle GDPR.

Pro koho je tato služba určena: CASP a VASP, EMI a platební instituce, burzy a směnárny, provozovatelé online her a jakákoli společnost, které byl v rámci auditu GAP nebo v dopise od regulačního orgánu právě uložen příkaz k nápravě nedostatků v oblasti compliance.